估算淨值是什麼意思

淨值估算是指一些網站根據最近基金季報中所顯示的持倉信息以及一些修正的計算方法，結合當時股市情況所計算出來的基金淨值。經估算得出的基金淨值只能當做理論數據參考，基本上是不具備準確性的。盤中基金淨值估值，就是根據最近一個季末基金的重倉股和持倉比例，倉位數據等，來進行的淨值估算，當淨值估算爲負，說明持有該基金一季度出現虧損的情況。由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產淨值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。2、未上市的股票以其成本價計算。3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。