第三方洗錢是什麼意思

第三方洗錢是指犯罪分子利用一些第三方支付平臺轉移非法資金，以便掩飾、隱瞞其來源和性質，擁有者的身份，使其在形式上合法化的行爲。需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。第三方洗錢通常有以下三個手段：1、發行的商戶POS機虛構交易套現；2、將詐騙得手的資金轉移到第三方支付平臺賬戶，在線購買遊戲點卡、比特幣、手機充值卡等物品，再轉賣套現；3、利用第三方支付平臺轉賬功能，將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次切換，使得公安機關無法及時查詢資金流向，逃避打擊。