基金折算日有收益嗎

如果投資者在交易日15點之前申購基金，算作當日交易，到下個交易日（T＋1日）確認基金份額並顯示收益，基金份額根據申購那天收盤後的基金淨值折算，基金收益也根據購買那天收盤後的基金淨值計算；投資者在交易日15點之後申購基金，算下個交易日的交易申請，要到下下個交易日（T＋2日）才確認基金份額並顯示收益，基金份額根據申購當日下個交易日的基金淨值折算，基金收益根據購買當日下個交易日的基金淨值計算。因此，當基金份額折算當天的基金淨值比基金申購當天的基金淨值要高，則投資者盈利；當基金份額折算當天的基金淨值比基金申購當天的基金淨值要低，則投資者虧損。比如，投資者在8月12日的15：00之前申購某一基金1500元，該基金當晚公佈的淨值爲1.5元，則在8月13號，進行基金份額折算，投資者擁有的基金份額＝1500／1.5＝1000份，在8月13號晚上，該基金公佈的淨值爲1.6元，則意味着投資者當天盈利100元。