個人轉賬多少會被監控
其實大家可能不知道的是,銀行有一個監控系統,爲了保障大家的資金安全,每一筆收入都會計入後臺的數據中,但是每天轉賬的額度那麼大,銀行工作人員肯定是沒有時間每一筆賬都查看的,如果涉及到違法交易,還有出現可以賬戶的話,就會被後臺的工作人員掉出來查一下資金的合法性。
原來的規定是個人賬戶超過5萬元屬於大額存單,如果出現可疑支付的話,就會被監控起來,但是現在這個額度已經改了,從12.1號起,有很多人銀行把5萬元的額度調整到了20萬元,那怎麼區分什麼是可疑額度呢,主要從這幾點來看。
假設在一段時間內,頻繁出現大額交易的行爲,比如原來的個人進賬金額只有幾千,或者是幾萬元,在某一段時間內,頻繁出現20萬元甚至是50萬元轉入賬戶中,或者是另外一種情況,分散的頻繁轉出、總結一點,就是在短時間內,出現與你個人資金能力不符的進賬行爲,一般銀行工作人員會把這筆錢監控起來。
銀行只是一種金融機構,而不是執法機構,想要查賬也不是說查就差的,個人的存款賬戶已然是受到法律的保護的。
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