金融機構和特定非金融機構的反洗錢義務是
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根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定,金融機構應履行的反洗錢義務主要包括:1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和控制措施,對工作人員進行反洗錢培訓,增強反洗錢工作能力。2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。3、金融機構通過第三方識別客戶身份得,應當確保第三方已經採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施,由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。4、金融機構應當在規定的期限內,妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。客戶身份資料在業務關係結束後、客戶交易信息在交易結束後,應到至少保存五年。金融機構破產和解散時,應到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。5、金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。6、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定,協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。7、金融機構在履行反洗錢義務過程中,發現涉嫌犯罪的,應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。8、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密,不得違反規定向客戶和其他人員提供。9、金融機構應當按照中國人民銀行的規定,報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽覈審計報告中與反洗錢工作有關的內容。10、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求,開展反洗錢培訓和宣傳工作。
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卡通銀行卡怎麼辦理,如何辦理卡通銀行卡
1、憑本人戶口本及監護人有效證件,不滿16週歲的少年兒童在五大行均可開立自己的賬戶,其中,工商銀行、中國銀行、交通銀行等銀行推出了少年兒童專屬的卡種。2、銀行鍼對16週歲以下兒童開立的銀行卡,這些銀行卡通常沒有透支額度或是透支額度很小且需要事先經過家長批...
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聚划算開團是什麼意思
1、聚划算是顧客非常喜歡的一個頻道,登陸這一頻道,我們可以見到許多品牌商品,絕大多數全是官方旗艦店官方網站的產品,品質十分有確保,而價錢卻比平常要便宜許多。2、聚合算開團便是聚合算會在某一時間段裏發佈一些商品開展出售,我們在這一時間內去買該個產品時,就會較...
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什麼是股票派息
1、股票派息是股份公司經股東大會決議,以增發本公司股票的方式代替現金股息派發給股東的行爲。2、股票派息使資金存留於公司內部,防止資金外流,以擴大資金運用量。因股票市價一般高於票面金額,因此股東接受股票派息不僅可以得到與股息等價的收益,還可以得到差價收益...
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退稅退幾年前的是否可以
1、退稅是可以退前年的。中國的《稅收徵收管理法》中有明確的規定,如果納稅人繳納了超額的稅款,稅務機關在發現之後需要第一時間退還給納稅人,但是如果是納稅人本人在三年之內發現的,也可以要求稅務機關將多繳納的錢款退回,並按照銀行同期的存款利率增加支付一定的...