基金淨值數字代表什麼

基金淨值是每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。基金淨值分為單位淨值和累計淨值，一般來說，平時所提到的基金淨值指的都是基金的單位淨值。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為準。在每個營業日收市後，將當日基金資產淨值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產淨值。

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基金淨值是什麼意思

基金淨值指每份額基金或理財產品當日的價值。例如基金單位淨值1.023是指當日該基金的每份額的價值是1.023。如果以後該基金的單位淨值大於1.023說明它上漲或者升值了，反之就是基金跌了。

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基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。

分類，根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類:

(1)根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。(2)根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。(3)根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。(4)根據投資物件的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

基金形式

最早的對衝基金是哪一支，這還不確定。在上世紀20年代美國的大牛市時期，這種專門面向富人的投資工具數不勝數。其中最有名的是Benjamin Graham和Jerry Newman創立的Graham-Newman Partnership基金。2006年，Warren Buffett在一封致美國金融博物館(Museum of American Finance)雜誌的信中宣稱，上世紀20年代的Graham-Newman partnership基金是其所知最早的對衝基金，但其他基金也有可能更早出現。在1969-1970年的經濟衰退期和1973-1974年股市崩盤時期，很多早期的基金都損失慘重，紛紛倒閉。上世紀70年代，對衝基金一般專攻一種策略，大部分基金經理都採用做多/做空股票模型。70年代的衰退時期，對衝基金一度乏人問津，直到80年代末期，媒體報道了幾隻大獲成功的基金，它們才重回人們的視野。90年代的大牛市造就了一批新富階層，對衝基金遍地開花。交易員和投資者更加關注對衝基金，是因為其強調利益一致的收益分配模式和"跑贏大盤"的投資方法。接下來的十年中，對衝基金的投資策略更加層出不窮，包括信用套利、垃圾債券、固定收益證券、量化投資、多策略投資等等。21世紀的前十年，對衝基金再次風靡全球，2008年，全球對衝基金持有的資產總額已達1.93萬億美元。然而，2008年的信貸危機使對衝基金受到重創，價值縮水，加上某些市場流動性受阻，不少對衝基金開始投資者贖回。

基金中的淨值是什麼意思？

基金單位淨值，是指當前的基金總淨資產除以基金總份額。

其計算公式為：基金單位淨值=總淨資產/基金份額。

基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產淨值。

擴充套件資料：

基金具有以下四種形式：

1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

2、根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

3、根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

4、根據投資物件的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

參考資料來源：

百度百科-基金單位淨值

百度百科-基金

基金淨值是什麼意思

基金淨值是基金資產淨值的簡稱，很多時候我們計算的時候都是以基金單位淨值來比較，基金資產淨值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的餘額，該餘額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。

基金淨值計算公式

對於很多基金品種來說，基金淨值的資料是很直觀的反映你選擇的基金在這一年的投資運營過程中，其基金業績是虧損還是盈利的，我們可以根據其基金業績的數值變化來判斷這些資料，數值越大反映了我們盈利的額度越大，反之亦然。但是一般來說計算基金淨值是有計算公式的，其計算公式是基金單位淨值等於總資產減去總負債之後再除以基金單位總數。其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。其實除了自己計算得出基金淨值外我們還有更快的方式得出基金淨值，比如去該基金的公司官網上了解其基金淨值，現在基金平臺又多，很多都會提供專門基金淨值查詢區域，你也可以去那裡查詢，或者去一些金融機構證劵公司的諮詢平臺上了解其基金淨值。

基金淨值是什麼意思？

一、基金淨值是什麼意思

基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的單位總數每天都不同，必須在當日交易截止後進行統計，並與當日基金資產淨值相除得出當日的單位資產淨值，以此作為投資者申購贖回的依據。

基金的申購和贖回每天都會發生，所以作為交易依據的基金單位資產淨值必須在每天的收市後進行計算，並於次日公佈。

二、基金淨值計算方法

由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位淨值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司彙集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位淨值，約自18：00-21：00陸續公佈。

在基金的單位淨值中，已扣除了管理費和託管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算，但在贖回時要扣除贖回費。

三、如何正確看待基金淨值

基金淨值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金淨值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。淨值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

由此可見，基金淨值並不是越高越好。因為基金淨值的高低並不能完全代表基金的好壞，基金未來淨值的變化是不可預測的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。

再者，影響基金淨值的因素有很多，像成立時間早的基金公司如果沒有分紅過的話，那它的基金淨值肯定就是高的。而如果基金才剛成立或是進場時點不佳的話，基金淨值就很可能相對會較低。

所以如果在購買基金時只看基金淨值的話，那無疑是錯誤的。選擇一款基金產品，主要看的不是基金淨值有多高，而應該看基金淨值在未來的成長性，還要看基金的累計淨值和成立的時間。

而且基金淨值高也只是從某一個方面反映基金以往的業績而已，並不全面。要衡量基金的業績的話，就還應該看它的分紅部分。而且挑選一隻基金，還不能只看業績，其風險程度也是需要考慮的。