商業票據利率

商業票據是指由金融公司或某些信用較高的企業開出的無擔保短期票據.商業票據的可靠程度依賴於發行企業的信用程度，可以背書轉讓，可以承兌，也可以貼現。商業票據的期限在1年以下，由於其風險較大，利率高於同期銀行存款利率，商業票據可以由企業直接發售，也可以由經銷商代爲發售。但對出票企業信譽審查十分嚴格。如由經銷商發售，則它實際在幕後擔保了售給投資者的商業票據，商業票據有時也以折扣的方式發售。英文CommercialPaper的縮寫。票據貼現利率，貼現率又稱門檻比率或資本機會成本，是指商業銀行辦理票據貼現業務時，按一定的利率計算利息，這種利率即爲貼現率，它是票據貼現者獲得資金的價格。常用於票據貼現。企業所有的應收票據，在到期前需要資金週轉時，可用票據向銀行申請貼現或借款。銀行同意時，按一定的利率從票據面值中扣除貼現或借款日到票據到期日止的利息，而付給餘額。貼現率的高低，主要根據金融市場利率來決定。貼現率=（1+貼現期）×一般貸款利率。