金融機構應當履行哪些反洗錢義務
根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定,金融機構應履行的反洗錢義務主要包括:
1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和控制措施,對工作人員進行反洗錢培訓,增強反洗錢工作能力。
2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。
3、金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施,由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4、金融機構應當在規定的期限內,妥善儲存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的資料資訊、業務憑證、賬簿等相關資料。
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基金的概念是什麼
1、基金,英文是fund,廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。從會計角度透析,基金是一個狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。2、根據投...
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什麼是股票派息
1、股票派息是股份公司經股東大會決議,以增發本公司股票的方式代替現金股息派發給股東的行為。2、股票派息使資金存留於公司內部,防止資金外流,以擴大資金運用量。因股票市價一般高於票面金額,因此股東接受股票派息不僅可以得到與股息等價的收益,還可以得到差價收益...
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京東白條逾期會上徵信嗎
1、京東白條逾期不會上徵信。但會被京東的徵信系統留存在案,達到一定量就可能影響使用者的信用記錄,並上報至徵信系統。2、儘管“白條”是賒購,但若購買商品後逾期付款,並惡意拒付,會被起訴到法院,一旦消費者被判決後拒不執行,會上法院失信人員名單,在個人徵信裡,這將成為...
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股票程式碼是什麼意思
1、股票程式碼用數字表示股票的不同含義。股票程式碼除了區分各種股票。2、也有其潛在的意義,比如600***是上交所上市的股票程式碼,6006**是最早上市的股票,一個公司的股票程式碼跟車牌號差不多,能夠顯示出這個公司的實力以及知名度。...