基金管理費和託管費什麼時候收

有定時購買基金習慣的投資者都知道，購買基金時除了要支付認購費、管理費等費用外，還要支付託管費費，那基金的管理費和託管費什麼時候收取的呢？

基金管理費和託管費什麼時候收

基金管理費和託管費都是逐日累計計提的。基金管理費可以簡單理解爲基金管理人在操作基金時收取的報酬，管理費一般按照1.5%逐日計提，在每個月的月底直接從基金資產中一次性支付給基金管理人。

基金託管費是基金託管人（商業銀行）爲基金提供服務而向基金收取的費用，託管費一般按照0.25%逐日計提，按月支付給託管人。計算方法如下：每日應付的基金託管費＝前一日的基金資產淨值×年託管費率÷當年天數。

所以託管費和管理費是從淨值中提取的，投資者不需要額外支付相應費用。